投資は、自分のお金を自分のために働かせるための素晴らしい方法です。株式、債券、ミューチュアル・ファンド、先物、貴金属、不動産など、さまざまな投資手段を使って、将来のための新たな収入源を得ることができます。優れた投資家は、長期的な富を築くために、自分のリスク許容度、経済的な目標、投資の水平線をしっかりと把握している必要があります。
投資から最高のリターンを得るための確実な戦略はありませんが、十分な情報に基づいた判断をするために覚えておくべきいくつかの要素があります。
#1 自分の立ち位置を知る
投資をする前には、自分がどのような状況にあるのかを把握して、目標達成のための道筋を立てる必要があります。まずは、次のようなことを考えてみましょう。
あなたの収入と支出。収入があるにもかかわらず支出を把握していなければ、お金をコントロールすることはできません。
あなたは何を所有していますか？ 所有しているものとは、家や車などの資産のことです。また、貯蓄や退職金などの現金も資産に含まれます。
あなたは何を借りているのですか？負債には、住宅ローン、学生ローン、個人ローン、自動車ローンなどの債務が含まれます。
何を貯めたのですか？ これは、緊急時の資金になるかもしれません。
あなたはどのように守られていますか？ 死亡や病気による経済的損失を最小限に抑えるために、何か保険に加入していますか？
#2 あなただけのファイナンシャル・ロードマップ
投資を決断する前に、計画を立てる必要があります。ロードマップの作成には、現在の自分の状況を把握した上で、どのような状態になりたいのかを明確にする必要があります。いつまでに何を達成したいのかがわかっていれば、ロードマップはきっとあなたをそこに導いてくれるでしょう。目標は人それぞれですから、隣人や友人がどこでお金を使っているかなど気にする必要はありません。計画を実行し始めたら、頻繁に見直して調整することが大切です。
#3 自分のリスク許容度を考える
リスク許容度とは、投資を決定する際に損失を処理する能力と意思のことです。リスク許容度を知ることで、投資家は自分のリスクプロファイルに合った適切な投資先を選ぶことができます。自分のリスク許容度を測るには、アンケートを利用すると、自分の投資スタイル（アグレッシブ、モデレート、コンサバ）について詳しく知ることができます。例えば、積極的なリスク許容度を持つ投資家は株式を重視し、保守的な投資家はその他の固定収入投資や債券を重視します。
4 お金をどこに投資するか
投資の選択肢は、あなたのリスク許容度に応じてたくさんあります。投資のリスクが高いほど、リターンも高くなることを覚えておいてください。そのため、様々な異なる資産クラスに投資することは常に良いアイデアです。投資家にとって基本的な資産クラスには、現金、債券、不動産、株式、先物などのデリバティブ、コモディティなどがあります。アセットクラスが混在していると、市場の上下に容易に対応できる多様なポートフォリオが実現します。分散型ポートフォリオの良い例は、いくつかのセクターにまたがる個別の株式を保有し、いくつかの不動産を所有したり貸し出したりすることです。
5 ファイナンシャル・アドバイザーに相談する
自分ですべてのファイナンシャル・プランニングを行いたいと思うかもしれませんが、時にはファイナンシャル・アドバイザーに相談することも意味があります。
仕事に就いてしばらく経ち、将来の経済的な計画を立てたいと思っている方 - 仕事を始めた後は、結婚、退職金の積立、緊急時の資金準備、家の購入など、限られた財源の中で多くの目標が競い合っているのではないでしょうか。ファイナンシャル・プランナーは、あなたがより良い経済的決断をするためのお手伝いをします。
結婚するとき、離婚するとき -結婚するとき、離婚するときには、必ずファイナンシャル・ゴールを検討するときです。ファイナンシャル・プランナーのアドバイスを受けることで、新婚夫婦は資産と収入の組み合わせについて話し合うことができます。
星公認会計士事務所について
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