融資は、市場に不規則なパターンが多すぎると混乱し、ストレスを感じることがあります。慎重な投資は、投資家が市場を理解し、資産を利用して利益を得て、設定した目標を達成するのに役立ちます。しかし、すべての投資形態には一定のリスクがあります。しかし、どのような投資形態であっても、一定のリスクがあり、資産をより保護してくれるものもあります。慎重な投資を意識することで、より良い情報に基づいた財務上の意思決定を行うことができます。
慎重な投資とは？
慎重な投資とは、投資家の目的を達成するために、最も有益で適切な方法で投資家の資産を使用することです。そのためには、リスクとリターンのプロファイルや、投資家が決めた期間など、さまざまな要素を考慮します。
慎重な投資における受託者の役割
フィデューシャリー（受託者）とは、投資家が自分に代わって慎重な投資を行うことを任せるファイナンシャル・アドバイザー、弁護士、スポンサー、公認会計士などのことである。フィデューシャリーは、顧客のために利益のある決断をするために、健全な判断をする義務があります。
さらに、受託者は選択した投資の動向を研究し、予測した目標を達成しているかどうかを確認します。投資対象は、お客様のポートフォリオとよくマッチしている必要があります。また、差し引かれる手数料がリターンに大きく影響してはいけません。
慎重な投資家のルール
慎重な投資家ルールでは、受託者は投資家の資産や株式を自分のものとして扱うべきだと規定されています。受託者は、投資家の資産を保全し、リスクのある資産への投資を避けるために、投資家の利益になるようなあらゆる決定を行うべきです。また、ポートフォリオ全体の損失リスクが低くなるような資産を選択すべきです。
慎重な投資のメリット
- 多様な資産クラス。 慎重な投資では、投資家が複数の投資タイプに投資することで、ポートフォリオ全体のボラティリティを低減することができます。種類としては、株式、債券、コモディティ、暗号通貨、FXなどが考えられます。
- 投資の方法を選択する。 多くの人は、大きな株や債券にだけ投資すべきだと考えています。しかし、優れた投資計画では、定期的なパターンで大きな株や債券に多く投資します。また、株式、暗号通貨、外国株式など、動きの速い非伝統的な資産クラスに向けて、少数の投資を行うべきです。
- ポートフォリオのリバランス 慎重な投資では、投資家が利益率の高いうちに定期的にポートフォリオのリバランスを行います。投資家は、一部の株式を転売して保有株式数を減らし、より不利な資産クラスや非伝統的な資産クラスに投資することができます。また、市場が再び反転する前に、勝者を適時に現金化することもできます。
- 手数料の削減。投 資家の皆様は、新たな取引を購入する際にかかる手数料を削減することができます。最小限の手数料であっても、それが積み重なれば、潜在的な投資収益の大きな部分を占めることになります。ETF（上場投資信託）は、このような厳選された株式のポートフォリオを購入するのに役立ちます。
- 税金を最小限に抑える 慎重な投資には、投資税を最小限に抑えることができる戦略が必要です。例えば、IRAを利用して投資を行い、税金をかけずに利益を再投資することができます。しかし、課税対象となる口座で投資を行っている場合は、税率を下げるために株を1年以上保有することができます。短期的な取引は、税金が高くなりやすいからです。さらに、インデックスファンドやインデックスETFを利用すれば、さらに税金を減らすことができます。
星公認会計士事務所について
Hoshi CPA、LLC は、オレゴン州タイガードの企業経営者、エグゼクティブ、独立したプロフェッショナルに専門的なプランニングサービスを提供しています。ウダイ・ホシは、個人、日本語を話すコミュニティ、米国のビジネスオーナーを対象に、タックスプランニング、税務コンプライアンスをサポートしています。 ぜいむかいけつサービスまた、CFO業務も行っております。お電話でのお問い合わせは(503) 388-6580、またはメールでのお問い合わせは(503) 388-6580までお願いいたします。 staff@hoshicpa.com HOSHIが提供している税金関連のサービスをもっと知りたい方は ポートランドのCPA、オレゴン。
